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農商行集中被罰!銀行業監管保持高壓態勢 600萬罰單劍指地方金融機構

2019-08-13 08:57:50    來源:新浪財經    作者:

  在銀保監會發文強調高壓監管的第二天,上周五中信銀行因13項違規事由收到高達2000多萬元罰單,為今年金額最大的罰單。與此同時,農商行系統也在一天內密集收到14張罰單,包括紫金農商行在內的7家銀行及相關責任人被罰,罰沒總額超過600萬,部分銀行今年已是數次受罰。

  地方金融機構成重災區

  農商行集中被罰

農商行集中被罰!銀行業監管保持高壓態勢 600萬罰單劍指地方金融機構

  銀保監會網站顯示,這一批受罰的農商系統銀行中,包含一家上市銀行(紫金農商行)、一家地級農商行(鄂爾多斯農商行)以及五家縣級農商行/農信社——位于內蒙古的陜壩農商行、科爾沁右翼中旗農信聯社;位于四川的涼山農商行冕寧支行;位于江蘇的大豐農商行、沛縣農商行。

  從處罰內容來看,紫金農商行收到其中最大一筆罰單,合計被罰188.8萬元,科爾沁右翼中旗農信聯社緊隨其后,被罰沒162.44萬元。七家銀行合計被罰沒566.24萬元,另有至少7名相關責任人員被處于5萬到6萬元不等的罰款,鄂爾多斯農村商業銀行張增強被禁業三年。

  從處罰事由來看,違規放貸是主要原因。涼山農商行冕寧支行、科爾沁右翼中旗農信聯社、沛縣農商行、鄂爾多斯農商行四家銀行因此被罰。而“吃下”最大罰單的紫金農商行則同時違反了《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中華人民共和國票據法》和《電子商業匯票業務管理辦法》三項規定。

  鄂爾多斯農商行今年多次被罰

  原董事長已被逮捕

農商行集中被罰!銀行業監管保持高壓態勢 600萬罰單劍指地方金融機構

  此番被銀保監會披露“因采取委托送達、郵寄送達等方式無法送達決定書”而公告禁業三年的張增強,是鄂爾多斯農商行前董事長。事實上,他已經在去年底因涉嫌行賄罪、非國家工作人員受賄罪、違法發放貸款罪被決定逮捕。在他的治下,鄂爾多斯農商行已經牽涉進幾起案件中,今年來已頻頻收到罰單。

  時間回溯到5月17日、21日,鄂爾多斯銀保監分局接連發布3條處罰信息(鄂銀保監罰決字〔2019〕1號、2號、3號),鄂爾多斯農商行因“存在違規辦理商業承兌匯票轉貼現業務的違規行為,被沒收違法所得86萬元,并處罰款258萬元;該行又因簽發無真實貿易背景承兌匯票、未按規定報告重大突發事件兩項,分別被罰35萬元。

  5月27日,鄂爾多斯銀保監分局又連發5張罰單直指鄂爾多斯農商行貸款“三查”制度執行不到位、未嚴格執行案件信息報送制度等違法違規行為,共計罰沒84萬元。此次,張增強收到的已經是鄂爾多斯銀保監分局今年開給鄂爾多斯農商行的第九張罰單。

  此外,其它被罰的銀行中,今年2月,涼山農商行風險合規負責人的任職資格申請,因風險管理能力不達標而慘遭被否。而在兩個月前,剛上市未滿半年的紫金農商行公告稱,副董事長黃維平因個人原因,正在配合有關部門調查,不能正常履職。

  銀保監會重申高壓監管

  違規貸款是重災區

  8月8日,銀保監會在官網發布公告表示,2017年至2019年一季度,銀保監會系統嚴厲查處違法違規行為,有效規范市場秩序,促進行業健康發展,共作出行政處罰決定11735份,罰沒總計59.41億元,罰沒金額超過了之前10年的總和。

  在銀保監會發文的第二日,中信銀行收到了高達2000多萬元的今年最大一筆罰單,同時,7家農商系統銀行密集受罰,其中因違法放貸收到罰單的占比超過半數,這也凸顯出銀保監系統對放貸領域的高壓監管態勢。

  據不完全統計,今年以來,銀保監會、各地銀保監局及分局已開出近1600張罰單,其中違法違規發放貸款成為重災區。而作為今年來重點監管的房貸,也成為違法違規放貸的重點領域,主要包含“繞道同業、購買資管產品等手段向房地產企業發放貸款已形成風險”、“消費貸被挪用支付購房款”、“房地產信貸管理不嚴格”、“違規向房地產企業提供融資”等案由。

農商行集中被罰!銀行業監管保持高壓態勢 600萬罰單劍指地方金融機構

  巧合的是,2019年的首份“涉房”罰單即是發給了農商系統銀行唐河縣農村信用合作聯社,案由正是房地產領域的違規放貸。該銀行因通過繞道同業、購買資管產品等手段向房地產企業發放貸款已形成風險,被罰款60萬元。

  在銀保監會發文強調高壓監管的第二天,上周五中信銀行因13項違規事由收到高達2000多萬元罰單,為今年金額最大的罰單。與此同時,農商行系統也在一天內密集收到14張罰單,包括紫金農商行在內的7家銀行及相關責任人被罰,罰沒總額超過600萬,部分銀行今年已是數次受罰。

  地方金融機構成重災區

  農商行集中被罰

  銀保監會網站顯示,這一批受罰的農商系統銀行中,包含一家上市銀行(紫金農商行)、一家地級農商行(鄂爾多斯農商行)以及五家縣級農商行/農信社——位于內蒙古的陜壩農商行、科爾沁右翼中旗農信聯社;位于四川的涼山農商行冕寧支行;位于江蘇的大豐農商行、沛縣農商行。

  從處罰內容來看,紫金農商行收到其中最大一筆罰單,合計被罰188.8萬元,科爾沁右翼中旗農信聯社緊隨其后,被罰沒162.44萬元。七家銀行合計被罰沒566.24萬元,另有至少7名相關責任人員被處于5萬到6萬元不等的罰款,鄂爾多斯農村商業銀行張增強被禁業三年。

  從處罰事由來看,違規放貸是主要原因。涼山農商行冕寧支行、科爾沁右翼中旗農信聯社、沛縣農商行、鄂爾多斯農商行四家銀行因此被罰。而“吃下”最大罰單的紫金農商行則同時違反了《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中華人民共和國票據法》和《電子商業匯票業務管理辦法》三項規定。

  鄂爾多斯農商行今年多次被罰

  原董事長已被逮捕

  此番被銀保監會披露“因采取委托送達、郵寄送達等方式無法送達決定書”而公告禁業三年的張增強,是鄂爾多斯農商行前董事長。事實上,他已經在去年底因涉嫌行賄罪、非國家工作人員受賄罪、違法發放貸款罪被決定逮捕。在他的治下,鄂爾多斯農商行已經牽涉進幾起案件中,今年來已頻頻收到罰單。

  時間回溯到5月17日、21日,鄂爾多斯銀保監分局接連發布3條處罰信息(鄂銀保監罰決字〔2019〕1號、2號、3號),鄂爾多斯農商行因“存在違規辦理商業承兌匯票轉貼現業務的違規行為,被沒收違法所得86萬元,并處罰款258萬元;該行又因簽發無真實貿易背景承兌匯票、未按規定報告重大突發事件兩項,分別被罰35萬元。

  5月27日,鄂爾多斯銀保監分局又連發5張罰單直指鄂爾多斯農商行貸款“三查”制度執行不到位、未嚴格執行案件信息報送制度等違法違規行為,共計罰沒84萬元。此次,張增強收到的已經是鄂爾多斯銀保監分局今年開給鄂爾多斯農商行的第九張罰單。

  此外,其它被罰的銀行中,今年2月,涼山農商行風險合規負責人的任職資格申請,因風險管理能力不達標而慘遭被否。而在兩個月前,剛上市未滿半年的紫金農商行公告稱,副董事長黃維平因個人原因,正在配合有關部門調查,不能正常履職。

  銀保監會重申高壓監管

  違規貸款是重災區

  8月8日,銀保監會在官網發布公告表示,2017年至2019年一季度,銀保監會系統嚴厲查處違法違規行為,有效規范市場秩序,促進行業健康發展,共作出行政處罰決定11735份,罰沒總計59.41億元,罰沒金額超過了之前10年的總和。

  在銀保監會發文的第二日,中信銀行收到了高達2000多萬元的今年最大一筆罰單,同時,7家農商系統銀行密集受罰,其中因違法放貸收到罰單的占比超過半數,這也凸顯出銀保監系統對放貸領域的高壓監管態勢。

  據不完全統計,今年以來,銀保監會、各地銀保監局及分局已開出近1600張罰單,其中違法違規發放貸款成為重災區。而作為今年來重點監管的房貸,也成為違法違規放貸的重點領域,主要包含“繞道同業、購買資管產品等手段向房地產企業發放貸款已形成風險”、“消費貸被挪用支付購房款”、“房地產信貸管理不嚴格”、“違規向房地產企業提供融資”等案由。

  巧合的是,2019年的首份“涉房”罰單即是發給了農商系統銀行唐河縣農村信用合作聯社,案由正是房地產領域的違規放貸。該銀行因通過繞道同業、購買資管產品等手段向房地產企業發放貸款已形成風險,被罰款60萬元。

(責任編輯:翁楊 )

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